Política AML (Prevención de Blanqueo de Capitales) — Calavera Bet Casino

Última actualización: 2026

En Calavera Bet Casino ("nosotros", "nuestro"), accesible desde calavera-casino.es y operado por Shiva Entertainment Online SRL, estamos comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés), la financiación del terrorismo (CTF) y cualquier otra actividad ilícita. Esta Política AML describe los principios, controles y procedimientos aplicables a nuestros servicios de casino online.

Esta Política AML se aplica a todos los usuarios, transacciones, métodos de pago (incluyendo Santander y Scotiabank) y operaciones de depósito y retirada. El casino opera bajo licencia del Anjouan Gaming Board.

1. Objetivo y alcance

El objetivo de esta Política AML es:

Reducir el riesgo de que nuestra plataforma sea utilizada para blanqueo de capitales, fraude, abuso de bonus u otros delitos financieros.
Establecer medidas de diligencia debida del cliente (KYC), monitorización de transacciones y reportes internos de actividad sospechosa.
Definir cuándo y cómo podemos solicitar información adicional, imponer límites o restringir la cuenta para cumplir con nuestras obligaciones y proteger a los usuarios.

2. Enfoque basado en riesgo

Aplicamos un enfoque basado en riesgo para evaluar y gestionar el riesgo AML/CTF. Podemos incrementar el nivel de verificación o solicitar documentación adicional en función de, entre otros:

Importes y frecuencia de depósitos/retiradas.
Patrones de juego o transacciones atípicos.
Uso de múltiples métodos de pago o cambios frecuentes de datos.
Incoherencias en información personal o geográfica.
Señales de posible suplantación de identidad, fraude o colusión.

3. Verificación de identidad (KYC) y diligencia debida

Para cumplir con AML y proteger la integridad de la plataforma, podemos realizar verificación de identidad:

Antes de permitir una retirada.
Al alcanzar determinados umbrales de depósitos/retiradas o actividad.
Cuando sea necesario para cumplir requisitos regulatorios, del proveedor de pagos o por señales de riesgo.

La verificación puede incluir:

Identidad: documento oficial vigente (DNI/pasaporte/licencia, según aplique).
Prueba de domicilio: factura/estado de cuenta o documento equivalente reciente.
Titularidad del método de pago: evidencia de que el método pertenece al titular de la cuenta.
Verificación adicional: selfie/“liveness”, información sobre ocupación o fuente de fondos, si procede.

Plazo orientativo: nuestro tiempo de verificación suele ser de 24–48 horas, aunque puede variar según la calidad de los documentos y el volumen de solicitudes.

4. Fuente de fondos y fuente de riqueza

Podemos solicitar información o documentación para confirmar la fuente de fondos (de dónde proviene el dinero utilizado para jugar) o la fuente de riqueza (origen del patrimonio) cuando lo consideremos razonablemente necesario por motivos AML/CTF. Ejemplos de documentos: extractos bancarios, justificantes de ingresos, contratos, documentación fiscal u otros equivalentes.

5. Monitorización de transacciones y señales de alerta

Monitorizamos la actividad y transacciones para identificar patrones inusuales y prevenir el uso indebido de la plataforma. Ejemplos de señales de alerta incluyen (sin limitarse a):

Depósitos y retiradas en rápida sucesión con escasa actividad de juego ("chip dumping" o "cash in/cash out").
Uso de la cuenta como “pasarela” para mover fondos.
Multiplicidad de cuentas, dispositivos o identidades vinculadas.
Información personal inconsistente o documentos alterados.
Intentos de retirar a un método de pago diferente al utilizado para depositar sin justificación válida.

6. Política de retiradas y método de pago

Para reducir el riesgo AML/CTF, aplicamos controles como:

Retiradas sujetas a verificación KYC completa cuando corresponda.
Retiradas procesadas, cuando sea posible, al mismo método utilizado para depositar o al titular verificado.
Podemos solicitar documentación adicional antes de autorizar una retirada.

Límites de retirada (orientativos según nuestras condiciones operativas): EUR 1.000 por día, EUR 5.000 por semana y EUR 20.000 por mes. El tiempo de tramitación pendiente suele ser de 24–48 horas.

7. Prohibición de terceros y titularidad

No permitimos que terceros utilicen una cuenta. La cuenta y los métodos de pago deben pertenecer al mismo titular verificado. Está prohibido:

Depositar o retirar usando cuentas bancarias, tarjetas o instrumentos de pago de terceros.
Vender, ceder o transferir cuentas.
Actuar como intermediario para mover fondos de otros usuarios.

8. Medidas ante sospecha, investigación y restricciones

Si detectamos actividad inusual o sospechosa, podemos, conforme a la ley y a nuestras obligaciones:

Solicitar verificación adicional o información sobre transacciones.
Retener temporalmente retiradas mientras se completa la revisión.
Imponer límites, suspender o cerrar la cuenta.
Anular bonos/promociones si se detecta abuso relacionado con fraude o blanqueo, de acuerdo con nuestros Términos.
Reportar la actividad a autoridades competentes cuando proceda.

9. Registros y conservación de información

Mantenemos registros relacionados con KYC, transacciones y revisiones de cumplimiento durante el tiempo requerido por normativa aplicable y estándares internos. Esto puede incluir datos de identidad, evidencias de verificación, historial de depósitos/retiradas y comunicaciones relevantes.

10. Privacidad y protección de datos

Tratamos los datos personales utilizados para AML/KYC de acuerdo con nuestra política de privacidad y la normativa aplicable. Utilizamos dicha información únicamente para verificar identidad, prevenir fraude y cumplir obligaciones legales y regulatorias.

11. Personas expuestas políticamente (PEP) y sanciones

Podemos aplicar diligencia debida reforzada a clientes considerados PEP o vinculados a PEP, así como realizar comprobaciones frente a listas de sanciones, fraude o restricciones. En ciertos casos, podemos rechazar el registro o limitar el servicio.

12. Juego responsable y relación con AML

Aunque el objetivo principal de esta página es AML/CTF, ciertas medidas de seguridad se coordinan con herramientas de protección del jugador. Calavera Bet Casino ofrece opciones como autoexclusión, test de autoevaluación y pausa (cool-off/time-out). Estas medidas no sustituyen controles AML, pero pueden ayudar a identificar conductas de riesgo y proteger al usuario.

13. Cambios en esta Política

Podemos actualizar esta Política AML en cualquier momento para reflejar cambios normativos, requisitos del licenciante o mejoras operativas. Publicaremos la versión vigente en el sitio web con la fecha de actualización.

14. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML o necesitas asistencia con la verificación, contacta con el soporte de Calavera Bet Casino a través de los canales disponibles en el sitio. El chat en vivo puede estar disponible en horario limitado.

Dominio informativo: calavera-casino.es

Operador: Shiva Entertainment Online SRL

Licencia: Anjouan Gaming Board